Что такое маржа на Форекс простыми словами — определения, виды, расчет уровней

Что такое маржа на Форекс простыми словами?

Рейтинг брокеров за 2020 год:

Большинство трейдеров начитают торговать на валютном рынке, не разобравшись с базовыми понятиями. Впоследствии удивляются, когда дилер списывает со счета разные типы комиссий. Чтобы не остаться в убытке и трезво оценивать ситуацию, следует разобрать простыми словами, что такое маржа на Форекс, как рассчитать брокерскую комиссию — это и постарались объяснить редакторы BinFX.ru.

Определение

Маржа — залог, блокируемый на депозите инвестора при открытие ордера. Возвращается после закрытия контракта. При убыточном приказе заблокированная ранее сумма переходит дилеру.

Понятие тесно связано с кредитным плечом. При открытии счета спекулянту предлагается выбрать размер. У каждой компании значение разное, на рынке встречается от 1:1 до 1:2 000.

Цифры означают, во сколько раз большей суммой в торговле обладает инвестор. При выборе значения 1:1, трейдер не пользуется средствами брокера и рассчитывает на собственный капитал. При размере в 1:500 клиент может открывать контракты на сумму, превышающую депозит в 500 раз. Выбрав значение 1:2 000, можно активировать сделки в 2 000 раз больше капитала, размещенного на балансе.

Кредитное плечо — финансовая поддержка инвесторам, помогающая начать торги на валютном рынке с минимальных вложений. Чем выше значение, тем большей суммой может оперировать биржевой спекулянт. Однако при закрытии сделки в минус, со счета трейдера спишется сумма, взятая в кредит. Дилер не рискует и не теряет деньги. Спекулянт, наоборот, уйдет в ноль.

Часто путаницу создают понятия заблокированная и свободная маржа на форекс, и что это в первом случае средства на депозите, недоступные для трейдинга, а во втором — сумма, не взятая в залог, резервные деньги, на которые инвестор может заключить новые сделки, вызывают недоумение. Важно не путать понятия, тогда терминал не будет выдавать сообщение о невозможности провести торговую операцию.

Отображения значений

Разобраться со всеми тонкостями взимаемых комиссий просто. Откройте терминал Метатрейдер и рассмотрите окно. Кроме баланса отображается информация по открытым приказам на Форекс, уровням и кредите.

Рассмотрим пример на скриншоте:

  • Залог — $1114,41. Деньги, заблокированные брокером до окончания действия контракта.
  • Баланс — средства доступные для трейдинга. Информация регулярно изменяется, становится больше или меньше, зависит от прибыльности и убыточности торгов.
  • Свободная маржа — доступные деньги для торговли.
  • Средства — совокупный объем депозита, состоящий из баланса и кредита.
  • Уровень — процентное соотношение средств на счету к объему кредита. Показывает размер свободных средств для открытия новых позиций.

Достаточно раз разобраться с комиссиями, чтоб впоследствии без проблем заключать сделки на платформе и не испытывать дефицит средств.

Особенности расчета

Чтобы стало понятно, как рассчитать маржу, запомните формулу:

Список лучших русских биржи для торговли бинарных опционов:

Маржа = Лот / Кредитное плечо

Рассмотрим пример расчета для лучшего понимания: у клиента открыт аккаунт в долларах США, с плечом 1:500. При активации сделки с активом USD/CHF на депозите заблокируется сумма в размере 1/500 от объема ордера. Остальные деньги для заключения контракта даст компания.

В паре USD/CHF ведущей валютой выступает доллар, спекулянт продает $100 000. Счет открыт в американской валюте, значит, пересчет не потребуется и дилер удержит сбор в USD. Трейдер продает 1 лот. Расчеты: $100 000 / 500 = $200. Итого: компания заблокировала на счету клиента $200.

При плече в размере 1:100 залог $1 000. Трейдер может заключить контракт в 5 раз меньше по объему. Увеличение плеча приводит к уменьшению залога, но и максимальный лот увеличивается с повышением размера плеча.

Прочтите это, если хотите разбогатеть:  Как установить 2 терминала mt4 одного брокера иструкция

Чтобы не возникло затруднений в расчетах, брокеры предоставляют специальный калькулятор. Пользоваться опцией просто, потребуется выбрать валюту счета, актив, плечо, размер лота. После сервис произведет расчеты. На основе полученных сведений можно принимать решение о покупке ордера.

Калькулятор помогает быстро сориентироваться и открыть сделку предварительных исправлений. Расчеты позволяют вести торги разумно, не активируя необдуманных приказов.

Заключение

Базовые понятия на Форекс важны. Следует потратить время на их освоение, тогда удастся вести торги без нарушения мани-менеджмента и сократить потери. Достаточно выделить всего 1 час и ознакомиться с типами комиссий, чтобы впоследствии не возникало трудностей.

Что такое маржа и как её рассчитать? Подробный обзор понятия для новичков + формулы расчёта

Здравствуйте, уважаемый(ая) коллега! В сегодняшней статье речь пойдет о таком известном экономическом термине, как маржа. Многие начинающие предприниматели, а также участники закупок понятия не имеют, что это такое и как она рассчитывается. Данный термин в зависимости от того, в какой сфере он используется, имеет различные значения. Поэтому в данной статье мы рассмотрим самые распространенные виды маржи и детально остановимся на марже в торговле, т.к. именно она представляет наибольший интерес для поставщиков, участвующих в государственных и коммерческих тендерах.

Содержание:

1. Что такое маржа простыми словами?

Термин “маржа” чаще всего встречается в таких сферах, как торговля, биржевая торговля, страхование и банковская деятельность. В зависимости от сферы деятельности, в которой этот термин используется, он может обладать своей спецификой.

Маржа (от англ. Margin — разница, преимущество) — разница между ценами товаров, курсами ценных бумаг, процентными ставками и прочими показателями. Такая разница может выражаться, как в абсолютных величинах (например, рубль, доллар, евро), так и в процентах (%).

Простыми словами маржа в торговле — это разница между себестоимостью товара (стоимостью его изготовления или закупочной стоимостью) и его конечной (отпускной) ценой. Т.е. это некий показатель эффективности экономической деятельности конкретно взятой компании или предпринимателя.

В данном случае это относительная величина, которая выражается в % и определяется по следующей формуле:

П — прибыль, которая определяется по формуле:

П = отпускная цена — себестоимость

Д — доход (отпускная цена).

В промышленности норма маржи составляет 20% , а в торговле – 30% .

Однако хочу отметить, что маржа в нашем и западном понимании сильно отличается. У европейских коллег она представляет собой отношение прибыли от продажи товара к его отпускной цене. У нас же для расчета используется чистая прибыль, а именно (отпускная цена — себестоимость).

2. Виды маржи

В данном разделе статьи мы с вами рассмотрим самые распространенные виды маржи. Итак, давайте начнем…

2.1 Валовая (гросс) маржа

Валовая маржа (англ. gross margin) — это процент от общего объема выручки компании, который она сохраняет после понесенных прямых расходов, связанных с производством своих товаров и услуг.

Валовая маржа рассчитывается по следующей формуле:

ВП — валовая прибыль, которая определяется как:

ОП — объем продаж (выручка);
СС — себестоимость проданных товаров;

Таким образом, чем выше у компании показатель ВМ, тем больше средств сохраняет компания на каждый рубль продаж для обслуживания прочих своих расходов и обязательств.

Отношение ВМ к сумме выручки от реализации товара называется коэффициентом валовой маржи.

2.2 Маржа прибыли

Существует еще одно понятие, которое аналогично валовой марже. Это понятие — маржа прибыли . Этот показатель определяет рентабельность продаж, т.е. долю прибыли в общем объеме выручки компании.

2.3 Вариационная маржа

Вариационная маржа — сумма, уплачиваемая/получаемая банком или участником торгов на бирже в связи с изменением денежного обязательства по одной позиции в результате её корректировки по рынку.

Данный термин используется в биржевой деятельности. Вообще для биржевиков существует масса калькуляторов для расчета маржи. Вы без труда их найдете в интернете по данному поисковому запросу.

2.4 Чистая процентная маржа (банковская процентная маржа)

Чистая процентная маржа — один из ключевых показателей оценки эффективности банковской деятельности. ЧПМ определяется как отношение разницы между процентными (комиссионными) доходами и процентными (комиссионными) расходами к активам финансовой организации.

Формула для расчета чистой процентной маржи выглядит следующим образом:

Прочтите это, если хотите разбогатеть:  Индексы для бинарных опционов продолжат снижение после заседания ФРС

ДП — процентные (комиссионные) доходы;
РП — процентные (комиссионные) расходы;
АД — активы, приносящие доход.

Как правило, показатели ЧПМ финансовых учреждений можно найти в открытых источниках. Этот показатель очень важен для оценки устойчивости финансовой организации при открытии в ней счета.

2.5 Гарантийная маржа

Гарантийная маржа — это разница между стоимостью залога и величиной выданного кредита.

2.6 Кредитная маржа

Кредитная маржа — разница между оценочной стоимостью товара и размером кредита (займа), выданного финансовой организацией для покупки этого товара.

2.7 Банковская маржа

Банковская маржа (bank margin) — это разница между ставками кредитного и депозитного процента, кредитными ставками для отдельных заемщиков, либо процентными ставками по активным и пассивным операциям.

На показатель БМ оказывают влияние сроки выдаваемых кредитов, сроки хранения депозитов (вкладов), а также проценты по этим кредитам или депозитам.

2.8 Фронт и бэк маржа

Эти два термина следует рассматривать вместе, т.к. они связаны между собой,

Фронт маржа – это прибыль с наценки, а бэк маржа – это прибыль, полученная компанией от скидок, акций и бонусов.

3. Маржа и прибыль: в чем разница?

Некоторые специалисты склоняются к тому, что маржа и прибыль являются равнозначными понятиями. Однако на практике эти понятия отличаются друг от друга.

Маржа — это разница между показателями, а прибыль — конечный финансовый результат. Формула расчёта прибыли приведена ниже:

Прибыль = В – СП – КИ – УЗ – ПУ + ПП – ВР + ВД – ПР + ПД

В — выручка;
СП — себестоимость продукции;
КИ — коммерческие издержки;
УЗ — управленческие затраты;
ПУ — проценты уплаченные;
ПП — проценты полученные;
ВР — внереализованные расходы;
ВД — внереализованные доходы;
ПР — прочие расходы;
ПД — прочие доходы.

После этого на полученное значение начисляется налог на прибыль. И после вычета этого налога получается — чистая прибыль .

Подводя итог всему вышесказанному можно сказать, что при расчете маржи учитывается только один тип издержек — переменные затраты, которые закладываются в себестоимость производства продукции. А при расчете прибыли учитываются все расходы и доходы, которые несет компания при производстве своей продукции (или оказании услуг).

4. Чем отличается маржа от наценки?

Очень часто маржу ошибочно путают с торговой наценкой. Наценка — отношение прибыли от продажи товара к его себестоимости. Для того чтобы у вас больше не возникало путаницы, запомните одно простое правило:

Маржа это отношение прибыли к цене, а наценка это отношение прибыли к себестоимости.

Давайте на конкретном примере попробуем определить разницу.

Предположим, вы приобрели товар за 1000 рублей, а продали его за 1500 рублей. Т.е. размер наценки в нашем случае составил:

Н = (1500-1000)/1000 * 100% = 50%

Теперь давайте определим размер маржи:

М = (1500-1000)/1500 * 100% = 33,3%

Соотношение между показателями маржи и наценки для наглядности приведено в таблице ниже:

Важный момент: Торговая наценка очень часто бывает больше 100% (200, 300, 500 и даже 1000%), а вот маржа не может превышать 100%.

Для того чтобы лучше понять разницу между двумя этими понятиями, предлагаю вам посмотреть небольшое видео:

5. Заключение

Как вы уже смогли понять, маржа это аналитический инструмент для оценки эффективности компании (за исключением биржевой торговли). И прежде чем наращивать производство, выводить на рынок новый товар или услугу необходимо оценить начальное значение маржи. Если вы увеличиваете отпускную стоимость товара, а размер маржи при этом не увеличивается, то это говорит лишь о том, что размер издержек на его производство также растет. И при такой динамике существует риск оказаться в убытке.

На этом, пожалуй, все. Надеюсь, что теперь вы имеете необходимое представление о том, что такое маржа и каким образом она рассчитывается.

Что такое маржа, зачем она нужна, где применяется и чем отличается от наценки

Подробно о том, что такое маржа и чем она отличается от торговой наценки. В каких сферах она используется и как рассчитывается: формула расчета маржи с пояснениями, а также комментарии экспертов и видео, которое поможет понять суть определения.

Что такое маржа простыми словами

Маржа — это разница между ценой, по которой товар был продан, и себестоимостью. Расчет маржи проводят в целях определения фактической прибыли на одну единицу товара. Этот показатель используют в торговле, банковской, страховой или биржевой сфере и Форексе.

Прочтите это, если хотите разбогатеть:  BinWinner (БинВиннер) отзывы о брокере – лохотрон ли это

Маржа может рассматриваться в точных значениях (сумме) или процентах. Для расчетов используют формулу:

Цена реализации товара – Себестоимость = X ÷ Доход х 100 = Маржа

При расчетах нужно использовать абсолютные величины в любой валюте.

Очень часто маржу путают с наценкой. Чтобы исключить эту распространенную путаницу, посмотрите короткое видео:

Такая оценка деятельности компании, предприятия или малого бизнеса несовершенна. Она не способна учесть все факторы ценообразования и затрат. Но для ясности картины ее можно использовать.

При расчете маржи надо помнить, что такой тип анализа неидеален. Его нельзя использовать в качестве основного метода оценки успешности бизнеса. Это только инструмент аналитики, который нужно использовать с другими методологиями расчетов прибыли, расходов и других финансовых моментов.

Маржа в различных сферах

Маржа в экономике

Маржа в экономике — это аналитический инструмент, позволяющий узнать разницу между себестоимостью и ценой реализации товара. С его помощью можно определить, насколько эффективно работает предприятие и как доходы превращаются в прибыль.

Конечный результат выражается в процентах. Расчеты ведутся по формуле, указанной выше.

Валовая маржа

Такой тип маржи используют в анализе финансовой обстановки на предприятии. То есть, когда нужно понять, не работает ли компания в убыток, и какую прибыль она получает. После получения результата можно делать выводы о необходимости сохранения или пересмотра ценообразования на выпускаемую продукцию.

В формуле валовой маржи можно использовать доходы от оказания дополнительных услуг, кредитных, дебиторских задолженностей и т. д.

Банковская маржа

В банковской сфере используют 4 варианта маржи:

  1. Банковская — вычисление разницы между процентами по вкладам и кредитам.
  2. Кредитная — определение разницы указанной в договоре суммы и выданной должнику.
  3. Чистая процентная маржа — расчет разницы комиссионных доходов и расходов по операциям банка к его активам.
  4. Гарантийная маржа — вычисление разницы между оценочной стоимостью залога и выданной на руки суммы.

Каждый метод расчета маржи позволяет определить банку, насколько правильно и прибыльно он осуществляет деятельность.

Маржа в Форексе

Маржа в Форексе существенно отличается от предыдущих сфер. Здесь понимается залог, дающий возможность оперировать большими суммами денег — то есть проводить крупные сделки.

Маржинальная торговля на Форексе очень распространена в этой сфере, так как торговцы могут получать в свое распоряжение крупные суммы и для проведения сделок, которые они должны вернуть в том же объеме и в определенный срок — то есть совершить продажу валюты.

Если сделка по марже была убыточной, то маржа удерживается в счет погашения убытков.

«Маржа — это доля прибыли в цене товара. Как правило: чем выше цена, тем выше маржа. При работе с маржей важно помнить, что цена всегда субъективна для покупателя. Покупатель всегда сравнивает субъективную ценность количества товара, которое предлагаете, с количеством денег, которые вы за него просите.

Если ценность товара больше ценности денег, то покупатель делает выбор в пользу обмена этого количества денег на это количество товара. Так совершается сделка.

Над маржей мы работаем в первую очередь. И здесь важно помнить, что все покупатели делятся на три большие категории. Первая — это покупатели, которые выбирают самое дешевое. Вторая категория выбирает по соотношению цены и качества. Третья категория всегда предпочитает самое лучшее и дорогое.

Если вы хотите увеличить свою маржу, вы должны присутствовать в каждом сегменте покупателей, чтобы цеплять каждый сегмент.»

Евгений Романенко – эксперт по продажам

Выводы

Маржа — это инструмент для анализа экономической эффективности предприятия, компании и бизнеса. Ее нужно использовать в:

  • торговле для определения рентабельности бизнеса;
  • банковской сфере для оценки рисков по займам и инвестициям;
  • брокерской сфере и Форексе для понимания финансовых обоснований проводимых сделок и операций.

Расчет маржи — это анализ, который помогает понять: правильно ли развивается бизнес, какие меры нужно предпринять в ценообразовании и какова реальная рентабельность в настоящем и будущем.

Открывайте торговый счет и получайте бонусы:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Биржевая торговля бинарными опционами
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: